تنويع المحفظة الاستثمارية

دائمًا ما ينصح بتنويع المحفظة الاستثمارية لتقليل المخاطر، هنالك طريقتين للعمل على ذلك:

1- الاستثمار في الصناديق الإستثمارية

2- التنويع بناءًا على نسب القطاعات في المؤشر

---

1- الاستثمار في الصناديق الإستثمارية:

الصناديق الإستثمارية المتداولة هي مثل السلة التي تحتوي على اسهم من قطاعات متنوعة. وبالتالي تحقق التنوع الذي يقلل من مخاطر الإستثمار

للمزيد من التفصيل: اضغط هنا

ولكن، قد يواجه المستثمر مشكلتين وهي كالتالي:

- السهم الذي يريده ليس موجود او موجود بنسبة منخفضة

- اداء الصندوق ليس جذاب

هذه السببين تبعد المستثمر عن الإستثمار في الصناديق ومع الوقت يقلل رغبته بالتنويع. وهو ما يقودنا للنقطة الثانية وهي التنويع بناءًا على نسب القطاعات في المؤشر

---

2- التنويع بناءًا على نسب القطاعات في المؤشر

الفكرة هي انك تختار افضل القطاعات اداءًا خلال العشرة سنين السابقة، وتختار منها شركات تناسب رغبتك. كيف؟

لنفترض انك تبغا تعد صندوق عوائد خاص بك في السوق السعودي. من خلال موقع تداول، تجد ان السوق السعودي يتكون من 20 قطاع وهي كالتالي:

---

ثم ستقوم بتقييم اداء المؤشرات، في الصورة التالية، ستجد الوان التغير "اخضر، برتقالي، احمر".

الأخضر تعني ان اداء المؤشر جيد

البرتقالي تعني بأن المؤشر اداؤه متوسط

الأحمر يعني بأن اداء المؤشر ليس بجيد

المؤشرات لا تعكس جودة القطاع، ولكن قد تشير بأن المؤشر محمل بشركات غير جيدة بنسبة متدنية، متوسطة، عالية.

---

خلال آخر خمس سنين، افضل الصناعات اداءًا هي:

- المعادن

- البناء

- البنوك

- الرعاية الصحية

- المواد الأساسية

---

بعد ما شفت اداء القطاعات بالإضافة الى افضل الصناعات اداءًا خلال الفترة السابقة. تقدر تروح تشوف افضل الشركات توزيعًا خلال السنين الماضية.

وعندك حلين لهذه الخطوة، اما انك تراجع الشركات بشكل يدوي او عن طريق المواقع الرقمية اللي توفر هذا النوع من البيانات مثل موقع ارقام.

---

من خلال القائمة في الصورة السابقة، راح اختار الشركات اللي كانت توزع لاكثر من 10 سنوات وارتبهم بناءًا على القطاع كالتالي:

بعد كذا، تشوف القوائم المالية لهذه الشركات. السبب هو ان بعضهم نموه اصبح ضعيف او تأثر بشكل كبير من جائحة كورونا.

---

هل اشتري فقط في هذه الشركات؟

الموضوع يعتمد على رغبتك، ممكن تبي تضيف اسهم نمو توزع عوائد.

فتشكل صندوق يوزع عوائد مكون من اسهم قيادية واسهم نمو، بحيث تكون الاسهم القيادية نسبتها مبدأيًا اعلى الى ان تثبت اسهم النمو قدرتها على استمرار توزيع العوائد.

بنفس الشرح السابق، ممكن تطبق نفس الفكرة على اسهم القيمة اذا ما كنت مهتم لأسهم العوائد.

---

ليش حددت عشرة سنوات واكثر؟

لأنه بإعتقادي عشرة سنين هو وقت كافي بأن الشركة تثبت نفسها.

ولكن من المهم تنتبه من مصيدة العوائد، في حال حابب تستثمر في شركات التوزيعات الجديدة.

ماهي مصيدة العوائد؟ 👇

---

في الختام،

لا تستعجل في بناء الصندوق وادرس خياراتك بشكل جيد، في حال كان عندك تساؤلات او حاب تستفسر بخصوص شركة معينة للحصول على نظرة مبدأية

ممكن تعبئ النموذج التالي: اضغط هنا