مهتم في تقليل مخاطر الإستثمار؟ - ETFs
- moh-usf
- Apr 4, 2022
- 3 min read
Updated: Jun 7, 2022
تتميز صناديق الاستثمار المتداول بتنوع اصولها بحيث انها تشتري حصص في الكثير من الشركات، مالفائدة من فعلهم لذلك ولماذا هنالك اقبال من المستثمرين اتجاه هذه الصناديق؟
محتوى التدوينة
ماهي صناديق الاستثمار المتداولة؟
الغاية من وجود صناديق الاستثمار المتداولة؟
لماذا نستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟
مميزات وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة
امثلة لبعض صناديق الاستثمار المتداولة
ماهي صناديق الاستثمار المتداولة؟
صناديق الاستثمار المتداولة صممت لكي تتعقب حركة مؤشر أو قطاع أو سلعة أو أصلًا آخر عن طريق شراءها لجميع/عدد معين من نسبة الأصول في ذلك القطاع او السوق بحسب ادارة او رؤية الصندوق. ما يميز صناديق الاستثمار المتداولة يمكن شراؤها أو بيعها في سوق الأسهم بنفس الطريقة التي يمكن بها شراء الأسهم العادية
الغاية من وجود صناديق الاستثمار المتداولة؟
يصاحب الإستثمار في الشركات مخاطر عالية بحيث أن خسارة الشركة مصاحبة لخسارة المستثمر ولذلك قبل الإستثمار في اي شركه يجب على المستثمر أن يملك المعرفة اللازمة لتحديد مدى جدوى الإستثمار وتقيم أحتمالية نجاح الشركة من فشلها
هذه المعرفة غير متوفرة للجميع وهذا هو هدف وجود صناديق الإستثمار المتداولة بحيث انها توفر فريق عمل متخصص بقيادة خبير يقود الصندوق وفق اهداف تعمل باستراتيجية محددة
لماذا نستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟
"لا تضع كل البيض في سلة واحدة"
مقولة شهيرة المقصد منها هو عدم وضع راسمال استثمارك في شركة واحدة ولكن توزيع راسمالك على عدد من الشركات لتخفيض المخاطر
ولكن القيام بهذا العمل قد يتطلب وقت وجهد لبض المستثمرين او عدم معرفة عند البعض ولذلك تعتبر صناديق اللإستثمار خيار جيد لهم
مميزات وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة
مميزات الصناديق الإستثمارية المشتركة
لا يتطلب من المستثمرين المساهمين خبرة ومعرفة واسعة، اداء الصندوق يقيس مدى جدواه
المخاطرة المصاحبة للإستثمارات تتوزع على الجميع ولذلك المخاطرة اقل من الإستثمار الفردي
التنويع في الإستثمارات
يستطيع المستثمر من تحديد مستوى المخاطرة المناسب له
تكلفة أقل للإستثمارات عالية التكلفة
عيوب الصناديق الإستثمارية المشتركة
تكاليف إدارة الصندوق خصوصًا إذا كانت مستقطعه من راس المال
تكاليف الرسوم الإدارية عند الخروج من الصندوق
امثلة لبعض صناديق الاستثمار المتداولة
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
صندوق استثماري متداول يتبع مؤشر (اس بي 500) الذي يخص اكبر 500 شركة في السوق الإمريكي بحيث يقوم بشراء حصص في جميع الشركات المدرجة في هذا المؤشر بنسب مختلفة بحسب ادارة الصندوق
كيف كان اداء الصندوق
بناءً على بيانات 10 سنوات ، حقق الصندوق متوسط عوائد سنوية بنسبة 16.48٪ تقريبًا
على سبيل المثال قيامك بوضع 100 الف ريال في هذا الصندوق يتم توزيعه كالتالي بناءًا على تاريخ نوفمبر 2021
ستملك في شركة مايكروسوفت 6.39% بما يساوي 6390 ريال
ستملك في شركة ابل 5.94% بما يساوي 5940 ريال
ستملك في شركة امازون 3.86% بما يساوي 3860 ريال
ستملك في شركة الفابيت (جوجل) اسهم درجة الف 2.23% بما يساوي 2230 ريال
ستملك في شركة تسلا 2.14% بما يساوي 2140 ريال
ستملك في شركة الفابيت (جوجل) اسهم درجة سي 2.1% بما يساوي 2100 ريال
ستملك في شركة ميتافيرس (فيسبوك) 2.05% بما يساوي 2050 ريال
ستملك في شركة نيفيديا 1.89% بما يساوي 1890 ريال
ستملك في شركة بيركشير هاثاواي اسهم درجة بي 1.32% بما يساوي 1320 ريال
ستملك في شركة جي بي مورغان تشيس 1.24% بما يساوي 1240 ريال
مجموع المبلغ الموزع على ابرز عشر شركات تساوي: 29,160 ريال
ويتم توزيع ماتبقى من المال على بقية شركات المؤشر بنسب مختلفة
للإستزادة SPY: SPDR S&P 500 Trust ETF
ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ
The Invesco QQQ ETF
صندوق استثماري متداول يتبع مؤشر (ناسداك 100) الذي يخص اكبر 100 شركة متداولة في السوق الإمريكي بحيث يقوم بشراء حصص في جميع الشركات المدرجة في هذا المؤشر بنسب مختلفة بحسب ادارة الصندوق
كيف كان اداء صندوق؟
بناءً على بيانات 10 سنوات ، حقق الصندوق متوسط عوائد سنوية بنسبة 20٪ تقريبًا
على سبيل المثال قيامك بوضع 100 الف ريال في هذا الصندوق يتم توزيعه كالتالي بناءًا على تاريخ نوفمبر 2021
ستملك في شركة ابل 13.39% بما يساوي 13390 ريال
ستملك في شركة مايكروسوفت 10.76% بما يساوي 10760 ريال
ستملك في شركة امازون 10.66% بما يساوي 10660 ريال
ستملك في شركة ميتافيرس (فيسبوك) درجة الف 4.26% بما يساوي 4260 ريال
ستملك في شركة تسلا 3.45% بما يساوي 3450 ريال
ستملك في شركة الفابيت (جوجل) اسهم درجة الف 3.42% بما يساوي 3420 ريال
ستملك في شركة الفابيت (جوجل) اسهم درجة سي 3.31% بما يساوي 3310 ريال
ستملك في شركة نيفيديا 2.88% بما يساوي 2880 ريال
ستملك في شركة ادوبي 2.03% بما يساوي 2030 ريال
ستملك في شركة بايبال 1.99% بما يساوي 1990 ريال
مجموع المبلغ الموزع على ابرز عشر شركات تساوي: 59,000 ريال
ويتم توزيع ماتبقى من المال على بقية شركات المؤشر بنسب مختلفة
للإستزادة QQQ Stock Trading Risks and Rewards
الختام
صناديق الاستثمار المتداولة خيار جيد لتقليل المخاطر وتنويع استثمار رأس المال وهو خيار جيد على المدى البعيد للمستثمر البسيط الذي يسعى لتكوين دخل جانبي او بناء عائد للمستقبل
مصدر للإستزادة Exchange Traded Fund - ETFs
للمزيد من الصناديق والمقالات المحصصلة لها Top ETFs
Comments